30 Abril 2026
Finsolutia: Acelera a análise de portefólios
Finsolutia: Acelera a análise de portefólios
A Empresa
A Finsolutia é um grupo especializado no setor do crédito e do imobiliário, fundado em 2007 e hoje presente em Portugal e Espanha, com cerca de 400 colaboradores entre Lisboa e Madrid. Evoluiu de uma plataforma de servicing de crédito imobiliário para uma operação integrada que cobre toda a cadeia de valor do crédito à habitação — da originação e intermediação à gestão de empréstimos e ativos imobiliários.
A empresa atua em três verticais principais: servicing para instituições financeiras, investimento em crédito e imobiliário, e tecnologia, com uma plataforma própria que suporta ambos os mercados.
Num contexto operacional complexo, a Finsolutia gere milhares de documentos extensos e heterogéneos associados ao crédito imobiliário, exigindo processos altamente eficientes e precisos. Desde 2023, com a entrada da Pollen Street Capital, reforçou a sua presença ibérica e iniciou um plano de expansão internacional centrado na originação de crédito à habitação.
O Desafio
O processo de due diligence de portefólios de crédito, essencial para a avaliação de investimento, era tradicionalmente suportado através da análise manual de documentação extensa e heterogénea. Cada documento exigia leitura, interpretação e extração de dados relevantes, tornando o processo lento, intensivo em recursos e sujeito a erro.
A falta de uniformização dos documentos, especialmente em casos como registos prediais e relatórios de avaliação, tornava mais difícil identificar e organizar informação crítica de forma consistente. Ao mesmo tempo, a duplicação de dados entre diferentes fontes e a necessidade de inserção manual em sistemas contribuíam para aumentar as ineficiências e o risco de inconsistências.
Com prazos exigentes e grandes volumes de informação, o processo podia demorar semanas, limitando a capacidade de resposta e tornando a avaliação de oportunidades mais lenta e dispendiosa.
“O processo envolve vários fluxos de trabalho, sendo as áreas jurídica e imobiliária as que representam a maior parte do esforço e do tempo da equipa. Os portefólios incluem, geralmente, milhares de empréstimos e garantias, o que torna inviável a análise completa de todos os documentos. Por esse motivo, é selecionada uma amostra representativa do portefólio, sobre a qual é realizada uma análise aprofundada, incluindo a revisão de processos jurídicos e do perímetro imobiliário, permitindo estimar estratégias de recuperação e respetivos prazos com base no perfil dos devedores”, explica Tomás Regojo – Senior Associate – Advisory & Business Development, Finsolutia.
A Solução
Em parceria com a BI4ALL by Plexus, a Finsolutia implementou uma solução de automação inteligente de análise documental, baseada em tecnologias de GenAI, LLMs e Natural Language Processing (NLP).
A solução assenta numa arquitetura de multi-agentes capaz de compreender tanto o conteúdo textual como visual dos documentos. Desta forma, permite automatizar a classificação, extração e sumarização de informação a partir de grandes volumes de documentos PDF, independentemente do seu formato ou idioma.
A informação extraída é estruturada e validada automaticamente, garantindo consistência e alinhamento com os requisitos de negócio, ao mesmo tempo que permite a intervenção humana em casos de exceção.
O projeto foi desenvolvido com uma abordagem colaborativa e interativa entre as equipas da Finsolutia e da BI4ALL by Plexus, assegurando um forte alinhamento entre tecnologia e necessidades de negócio.
Após uma fase inicial marcada por algum ceticismo — natural face à criticidade do processo — a solução foi validada em contexto real. A sua capacidade de gerar resultados estruturados de forma rápida e consistente levou a uma mudança significativa no modelo de trabalho: as equipas passaram a focar-se menos na introdução de dados e mais na análise, validação e tomada de decisão.
De acordo com Tomás Regojo, “as principais vantagens desta abordagem traduzem-se em ganhos de velocidade, qualidade e controlo, indo além da simples redução de custos. A solução permite lidar de forma mais eficiente com picos de oportunidades de negócio, sem necessidade de aumentar significativamente as equipas.”
Os resultados
A implementação da solução trouxe uma transformação clara ao processo de due diligence.
O tempo de processamento, que anteriormente podia estender-se por três meses, foi drasticamente reduzido para cerca de 5 horas, permitindo uma aceleração sem precedentes na análise de portefólios.
Ao mesmo tempo, registou-se um aumento significativo da eficiência operacional, superior a 90%, resultado da automação de tarefas repetitivas e da redução da intervenção manual. Esta melhoria foi acompanhada por um aumento da qualidade e consistência dos dados, reduzindo os riscos associados a erros humanos.
A solução garante ainda níveis consistentes de precisão e escalabilidade, independentemente do tipo de documento ou idioma, o que se revelou crítico num contexto de grande diversidade documental.
Com esta transformação, a Finsolutia passou a conseguir analisar um maior volume de oportunidades de forma mais rápida e eficiente, reforçando a sua capacidade competitiva no mercado.
A redução drástica do tempo de processamento permitiu uma resposta mais ágil a novas oportunidades, enquanto o aumento da qualidade e controlo da informação suportou decisões mais informadas e seguras.
Além disso, a escalabilidade da solução eliminou a necessidade de aumentar proporcionalmente as equipas para lidar com picos de atividade, permitindo crescer de forma sustentável e eficiente.
A parceria entre a Finsolutia e a BI4ALL by Plexus demonstra como a aplicação de tecnologias de inteligência artificial à análise documental pode redefinir processos críticos no setor financeiro.
Ao automatizar a extração e estruturação de informação e ao potenciar a capacidade analítica das equipas, foi possível transformar um processo lento e intensivo num modelo ágil, escalável e orientado à decisão.
Esta transformação trouxe velocidade, qualidade e controlo, pilares fundamentais para competir num mercado cada vez mais exigente.
Testemunhos
“A parceria com a BI4ALL by Plexus revelou-se fundamental para o sucesso do projeto. A capacidade de compreender os requisitos do negócio e traduzi-los numa solução sólida e funcional, aliada à flexibilidade e ao forte alinhamento entre equipas, permitiu trabalhar como uma única unidade, com resultados mensuráveis e ciclos de feedback claros, fatores decisivos para o sucesso da implementação."
Tomás Regojo
Senior Associate
